Sparquote und Cash
Diesen Monat habe ich 2.000 € gespart, die Dividendeneinnahmen lagen bei 1.348€ netto.
Die Investitionen beliefen sich auf 3.299,80 €. Für weitere Käufe stehen mir 11.700 € zur Verfügung.
Dividenden
Ich erhielt Dividendenzahlungen mit einer Summe von 1.348,48 € netto.
Im Vergleich zum Oktober 2021 (992,00 €) ist das eine Steigerung um 356,48 € oder 35,94 %.
Die Dividendeneinnahmen 2022 liegen bei 13.226,29 €.
Die Zahlungen kamen von:
Aktienkäufe
Ich habe 4 Käufe durchgeführt und die Investitionssumme steigt auf 441.487,79 €.
Depotentwicklung
Die Depotentwicklung ist für mich nicht sonderlich wichtig, zumal sie durch die ständigen Zukäufe noch verfälscht wird. Weiterhin kommt es darauf an, wann ich in mein Depot schaue und welcher Börsenplatz von OnVista zur Kursversorgung herangezogen wird. Man kann aber dennoch eine allgemeine Entwicklung ablesen und letztendlich kommt es auf ein paar Euro nicht an.
Im Vergleich zum Vormonat hat das Depot rd. 57.700 € gewonnen.
Gedanken zum Depot
Wenn ich die Depotentwicklung der letzten Monate anschaue, hätte mich das früher ziemlich verrückt gemacht. Mal geht es 50.000 Euro runter, dann wieder 50.000 Euro rauf. An manchen Tagen ist die Schwankung größer als mein komplettes Monatseinkommen. Menschen, die im Niedriglohnsektor arbeiten, haben nicht einmal so ein hohes Jahreseinkommen wie mein Depot derzeit im Monat schwankt. Die Fokussierung auf das Einkommen zahlt sich hier aus. Die Dividenden fließen und ich schlafe ruhig.
Die Entwicklung der Dividenden macht mir richtig Freude. Natürlich habe ich extreme Währungsgewinne, was auch wieder in die andere Richtung gehen kann, aber vergleiche ich die Monate mit gleichen Zahlungen, so hat der Oktober mehr eingebracht als der Januar, April und Juli. (Beim Januar habe ich noch den Steuerfreibetrag, diesen muss man außen vor lassen). Auch die Dividendenerhöhungen mit 710 Dollar brutto liegen bereits über den gesamten Erhöhungen 2021 mit 636 Dollar.
Insgesamt habe ich nur wenige Werte im Depot, die im Minus sind. 3M krebst seit Monaten rum, aber hier mache ich mir keine Sorgen. Langfristig geht das Unternehmen seinen Weg und was ich mit der Abspaltung nächstes Jahr mache, weiß ich noch nicht. Vielleicht verkaufe ich 3M vorher und kaufe sie nach der Abspaltung zurück. Das werde ich sehen.
Sorgen bereitet mir etwas VF Corp., die sind seit Anfang des Jahres um 50% gefallen. Durch meinen Nachkauf reduzierte ich das Minus auf 40%. Ich sehe hier aber keine Insolvenz. Das Unternehmen verdient nach wie vor ganz gut und hat starke Marken wie The North Face oder Timberland. Sollte wider Erwarten die Dividende gekürzt werden, gilt es neu nachzudenken, aber aktuell werde ich das wohl aussitzen. Ich hatte schon öfters Werte mit einem dicken Minus im Depot, die sich erholten und dann dreistellig im Plus waren.
Einen richtigen Fehlkauf habe ich mit dem ETF GlobalXSuperdividend (SDIV) gemacht. Der geht nur runter und die Dividende schrumpft regelmäßig. Allerdings scheue ich mich etwas, die Reißleine zu ziehen. Hier hoffe ich immer noch auf eine kleine Erholung, so dass ich mit den Dividenden und der Steuererstattung der Kursverluste mit einem blauen Auge davonkomme. Hoffen ist zwar nicht des Investoren richtige Einstellung, aber es geht um einen Wert und nicht um mein Depot oder die grundsätzliche Einstellung. Hier kann ich mir die Hoffnung leisten.
Zuletzt habe ich noch Patterson in der Beobachtung. Diese waren ebenfalls stark im Minus, konnten sich aber wieder erholen und zeitweise war sogar ein kleines Plus zu verzeichnen. Die Dividende blieb die letzten Jahre stabil, wurde aber leider nicht erhöht. Hier überlege ich, diese zu verkaufen und mir einen REIT zu holen bzw. aufzustocken. Patterson hat eine persönliche Dividendenrendite von 3,8 %. Wenn schon keine Steigerungen erfolgen, kann ich das Geld auch mit 7 % anlegen.
Insgesamt bin ich mit meinem Depot und den Erträgen sehr zufrieden. Die Einnahmen decken mehr als meine monatlichen Fixkosten und ich habe eine gute Reserve, falls die Preise weiter steigen.
In diesem Sinne - Gute Investments
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Basti (Dienstag, 01 November 2022 19:46)
Absolut motivierend! Dauerhaft deutlich über 1.000€ im Monat an Dividenden, echt klasse!
Hab es immerhin schon auf nen 450€ Job geschafft, aber das Ziel ist klar! Irgendwann soll auch bei mir mal die 1.000er Marke fallen!
Weiterhin viel Erfolg, Alexander
Dieter (Dienstag, 01 November 2022 21:02)
Hallo Alexander
vielen Dank für Deinen Blog. Er war mir so sehr Inspiration und Durchhaltemotivator, das ich es geschafft habe, wohl im Dezember zum ersten mal Steuern auf meine Dividendeneinnahmen zahlen zu dürfen. Unser Freibetrag wird noch für November reichen......
Von dem 450€ Job von Basti bin ich noch weg, ist aber ein gutes Kopf-Ziel. Danke Basti.
Auch wenn es schwerfällt, aber derzeit versuche ich das Buffet-Ding mit den "Kanonen". Nutze die Chance der Krise. Und allen stillen Mitleser kann ich nur raten: Es wird......und es funktioniert.
Ein Arbeitskollege meinte zu meinen Divis "...da hast Du aber Glück gehabt...". Will aber nix von der Recherchearbeit wissen und spielt weiter Lotto. Glück kann ganz schön viel Arbeit machen.
Danke Alexander und alle Kommentatoren
Marko (Dienstag, 01 November 2022 21:25)
Wenn du den sdiv verkaufen möchtest ich würde den gern per depotübertrag von dir erwerben. Ich kann den nämlich über keinen einzigen Broker in Deutschland kaufen. Da ich einzel invests in reits scheue wäre der ideal für mich
Wolfgang (Mittwoch, 02 November 2022 08:33)
Hallo Dieter,
tollle Worte, ich kann mich dir nur anschließen.
Auch für mich war/ist Alexander's Blog der Game Changer in meinen Finanzdenken. 2020 schwenkte ich auf seine Strategie und Idee.
Well done!
Danke Alexander ..Danke Internet ;-)
Dividenden Markus (Mittwoch, 02 November 2022 14:04)
Respekt! Damit liegst du im Oktober vor mir... bei mir waren es "nur" 1.286,93 Euro Netto-Dividende.
Harald (Mittwoch, 02 November 2022 14:35)
Hallo,
gutes Ergebnis, mein Depot ist auch ähnlich langweilig
wie Alexanders. (Netto - Divi Okt. 1782€)
es ist wohl an der Zeit etwas mehr Risiko zu gehen?
Alexander (Mittwoch, 02 November 2022 17:34)
Danke allen :)
@Marko
Naja, noch warte ich etwas. Grundsätzlich könnte man einen Depotübertrag machen, man darf aber nicht die Steuer vergessen. Ob das dann noch so gut ist? Wobei die Anschaffungsdaten mit übernommen werden sollten, d. h. die Anteile würden wohl mit einem Buchverlust bei dir auftauchen.
@Harald
Auf Risiko (wie wird Risiko definiert?) habe ich keine Lust ... ;)
Liebe Grüße an alle.
Tobias (Mittwoch, 02 November 2022 17:51)
Hallo ,
Tolle Zahlen, Respekt :) Schaue jeden Monat auf deinen Bericht.
Woher beziehst du die Informationen zu den Dividenerhöhungen?
Danke und liebe Grüße,
Tobias
Chris (Mittwoch, 02 November 2022 18:22)
Der schönste Satz für mich ist, die Fixkosten sind gedeckt und Cashreserve steht auch noch zur Verfügung. In der aktuellen Phase könnte es glaube ich fast nicht besser gehen. Herzlichen Glückwunsch dazu.
Jetzt nochmal Stück für Stück weiter einsammeln, da kann man nichts falsch machen und dann weiter Ruhe bewahren und auf die gemachten Recherchen vertrauen und somit auf ein intaktes Unternehmen :-)
Einen schönen November und eine gute Zeit
Viele Grüße
Chris
Franzi (Donnerstag, 03 November 2022 00:50)
Hallo,
@Harald #6
über diese tolle Dividende wäre ich schonmal recht froh!
aber ich bleibe doch lieber bei meinen "langweiligen" Aristokraten,
für noch mehr "Risiko" bin ich einfach noch zu feige.
aber Dir viel Glück bei Deinem Plan, denn den Mutigen gehört die Zukunft!
Grüße
DerFinanznomade (Donnerstag, 03 November 2022 08:09)
Wow, wieder mal ein echt klasse Ergebnis �
Freue mich jeden Monat wieder auf deine Monatsübersichts-Artikel �
Danke auch, dass du deine Zahlen offenlegst �
Bei mir lief es diesen Monat auch sehr gut (über 8.220 €, davon aber nur 3.493 durch wirklich passive Ausschüttungen, der Rest kam durch Optionsprämien).
Mir geht es ähnlich wie dir: die Marktschwankungen kann ich entspannt aussitzen durch die monatlichen Cashflows �
Grüße und weiter so,
DerFinanznomade
Janin (Donnerstag, 03 November 2022 14:30)
Hallo,
* Tobias @
ich benutzte CashKalender.de
immer topaktuell und sehr Übersichtlichkeit,
Grüße
Alexander (Donnerstag, 03 November 2022 18:09)
Hallo Tobias,
ich mach das ganz profan. Wenn ich eine Dividende bekomme, schreibe ich neben dem Ertrag die Dividendenhöhe auf und kann diese so mit der letzten Zahlung vergleichen. Ob ich nun in meine Exceltabelle eine oder zwei Zahlen erfasse, ist praktisch kein Aufwand.
Grüße
Racingdude (Donnerstag, 03 November 2022 21:23)
Die Idee mit dem erreichtem "450€ Job" gefällt mir.
Ich rechne meine Jahresdividende gerne runter auf den Tag bzw. pro Stunde. Komme dieses Jahr auf einen "Stundenlohn" von 1€. So "verdiene" ich Geld tatsächlich im Schlaf, oder beim Sport oder beim S...
Tobias (Freitag, 04 November 2022 19:39)
@janin und Alexander
Vielen Dank für die Antworten.
Grüße
Pan (Samstag, 05 November 2022 00:54)
Hallo Alexander,
solltest Du mit dem ein oder anderen Wert in Deinem Portfolio unzufrieden sein so hätte ich 2 Ersatzkandidaten aus dem Industriebereich für Dich: Snap-On und Cummins. Beide notieren fast am Allzeit-Hoch und das hat auch seinen Grund: Hervorragende Quartalszahlen, geringe Verschuldung, moderate Bewertung, attraktive Dividendenrendite. Snap-On hat am Freitag die Dividende um 14,1 % erhöht und kann sich das locker leisten. Man schaue auf die Ausschüttungsquote. Ich habe meine Position 2022 massiv ausgebaut. Ebenfalls aufgestockt habe ich im laufenden Jahr LAM Research, A.O. Smith, Parker-Hannifin, Union Pacific, Illinois Tool Works, Fastenal, Texas Instruments, Mondelez, Honeywell, Procter & Gamble ... und somit die Kursschwächen genutzt. W.P. Carey wollte ich bei unter 70 € nochmals nachkaufen. Bei Onvista war der Handel tagelang nicht möglich. Hast Du hier ähnliche Erfahrungen gemacht?
Gruß Pan
Alexander (Samstag, 05 November 2022 10:46)
Hallo Pan,
momentan bin ich mit meinem Portfolio ganz zufrieden.
Ich hatte bei den letzten Käufen keine Probleme bei Onvista, hatte allerdings keine WP Carey gekauft.
Gruß Alexander
G. (Samstag, 05 November 2022 12:33)
Moinsen,
immer wieder nett Dein Blog .. auch erheiternd , und Du hast die Bodenhaftung nicht verloren ...wer hier mitliest, ist jetzt eh nicht soo schlecht dran....
Büschen gelernt hab ich auch ...in erster Linie "bleiben Sie ruhig" :-)))
Ich schaffe dieses Jahr denn auch mal ne 100% Steigerung. Hab aber auch nen büschen reingeworfen in den Ring.
VF Corp. + Walgreens hab ich letzten Monat angefangen...Anregung aus Deinem Depot und zieeemlich niedriger Einstandskurs....schaunmermal ... STAG und Gladstone war ich nah dran, hab aber lieber Realty erweitert...man kann nicht alles haben.
Hab auch einigen schlimmen Käse im Depot :-) aber nur im schmalen Budget ...die größeren Posten (für MICH ab 3k) machen mir keine "Sorgen"
Aber wie in Gottes Namen kommst DU (als "großer Onkel") auf DEN ETF ??
WKN A3DEKS ??
Der Vanguard und der SPDR laufen prächtig.....
Gruß und so
Alexander (Samstag, 05 November 2022 12:57)
Hallo G.,
ist der ETF A1JJ54, aber das nur am Rande.
Mein Gedanke war, dass ich 9 % Dividende mitnehme, da ich das Geld vom Sparkonto "Auto" genommen habe. Ich erwartete keine Wertsteigerung, einfach nur eine stabile Dividende. Tja, war ein Fehlgriff.
Hier der Blogbeitrag dazu:
https://www.rente-mit-dividende.de/2019/04/13/walmart-raus-global-x-superdividend-etf-rein/
Grüße Alexander
G. (Samstag, 05 November 2022 13:09)
wunderte mich schon, da Fondgröße....und keine Historie :-)
ein 2022 rückläufiger Dividenden ETF ist doch auch schwer zu finden,oder? :-)
ich hab da son Eur. Immo ETF ... DER läuft mal so RICHTIG schlecht ... :-)
G. (Samstag, 05 November 2022 13:18)
hhmmmm ein ETF, den ich just etf nicht finde.......und consors sachhht : Dieser Fonds hat keine Vertriebszulassung in Deutschland und kann daher nicht gekauft werden.
da ich wie gesagt den drolligen Immo etf habe und noch nen paar (kleinere) Position deutsche Immo Werte,(alle so lässig 40-50% minus) bin ich auf Immo / Reit aktuell nicht sooo gut zu sprechen ....Ausnahme Realty
Pan (Samstag, 05 November 2022 15:49)
bin auch mit Vonovia mit mehr als 40 % unter Wasser. Aber sonst bin ich mit meinen Immobilien-Werten hoch zufrieden: Iron Mountain, Omega Healthcare, W.P. Carey, Simon Property und natürlich indirekt McDonalds mit dem größten Immobilienbestand weltweit. Selbst Tanger Factory und Sabra Healthcare sind bei mir wieder schön ins Plus gelaufen.
Eichhörnchen (Samstag, 05 November 2022 18:35)
Also den „Super“Dividend gibt es jetzt auch für den europäischen Markt, die ISIN lautet:
IE00077FRP95
Aber von dem Rohrkrepierer bzw. Wertevernichter kann man nur abraten.
VG
Eichhörnchen
Vaido (Sonntag, 06 November 2022 09:15)
@Eichhörnchen: Richtig, hab ich auch kürzlich zufällig bei trade Republic gesehen.
Kann es sein, dass ein derartiger etf (der auf Titel setzt, die gerade in Fall sind und dadurch kurzzeitig eine hohe divRendite haben) langfristig gegen 0 strebt? Die verbrauchten Akttien werden ja schließlivh regelmäßig durch neue looser ausgetauscht, damot man weiterhin eine hohe Dividendenrendite vorzeigen kann..
Ich bin auf den EM Dividend ETF hereingefallen, der zum Laufzeitpunkt 10% Dividendenrendite hatte, zwischenzeitlich im Wert aber um 25% gesunken ist.
G. (Sonntag, 06 November 2022 09:54)
reingefallen ist relativ......:-)
LU0192223062 euro immo ...läuft aktuell nicht soo und agnc investment (jaaa divi lockt ) bin ich so mittel drin....
wer völlig langweilig entspannt will.......
ISIN IE00B8GKDB10 für mich 5%+ und diversifiziert bis der Arzt kommt..
DividendenSparer (Sonntag, 06 November 2022 10:52)
Vierstellige Dividendenerträge scheinen bei dir in diesem Jahr zur Normalität geworden zu sein. Super Leistung!
HighRoller (Sonntag, 06 November 2022 11:33)
@Pan: W.P. Carey wirst Du bei onvista bis auf weiteres auch nicht mehr handeln können. Das ist ein Hybrid REIT. Die sind seit ein paar Monaten verboten bei onvista und comdirect. Das gilt auch für Mortgage REITs. Ich war darüber auch nicht sonderlich erbaut und habe deswegen den Großteil meines Depots von dort abgezogen. Siehe die Diskussion hier im Forum "Gutes Wertpapierdepot für REITs".
An dieser Stelle nochmal vielen Dank an Alexander. Seitdem ich im Laufe der letzten 3 Jahre nach und nach vom (zum Glück) erfolgreichen Kursgewinn-Investor auf Dein "System" des Einkommens-Investors umgeschwenkt bin, macht mir die Börse mehr Spaß als je zuvor. Der psychologische Effekt, jeden Monat eine ziemlich ansehnliche Summe als zweites Gehalt einzustreichen, ist wirklich nicht zu unterschätzen.
Michael (Sonntag, 06 November 2022)
Zum ETF GlobalXSuperdividend gibt es ein YouTube Video "Dividenden-ETF: Passives Einkommen oder Selbstbetrug? | Global X SuperDividend | FTSE High Dividend".
Tobias Kramer sagt, Finger weg.
Matthias (Dienstag, 08 November 2022 16:12)
Hallo,
wie lautet denn die WKN der Gladstone?
Justus (Dienstag, 08 November 2022 16:25)
Hallo,
Du hast doch sicherlich Internet?
frag Google!
Hmmm (Dienstag, 08 November 2022 17:08)
Google sagt
WKN: 260884 ISIN: US3765361080 US-Symbol: GOOD Typ: Aktie
Michael (Donnerstag, 10 November 2022 19:39)
Huch... was ein Satz nach oben heute an den Börsen. Ich hatte schon vergessen, wie sich das anfühlt.... Mal sehen für wie lange. Ich befürchte aber baldige Gewinnmitnahmen und neue Schreckensmeldungen der FED oder anderswoher
Pan (Donnerstag, 10 November 2022 21:42)
Der Satz nach oben geht einher mit einem um 2 Prozent schwächeren US-Dollar, was wiederum unsere Dividendeneinnahmen bei den US-Werten schmälert. Die Aufwärtsbewegung heute geht mir viel zu schnell und impulsiv und wird wahrscheinlich nicht von Nachhaltigkeit geprägt sein. Mein Augenmerk liegt weiterhin auf den Dividendeneinnahmen und da läuft es bestens. Zuletzt haben Snap-On um 14,1 % erhöht, Aflac um 5,0 %, Siemens Healthineers um 10,0 % und die Deutsche Telekom ebenfalls um 10,0 %. Industrie, Versicherung, Medizintechnik und Telekommunikation - für viele extrem langweilig - aber gut diversifiziert durch die Krise.
James (Freitag, 11 November 2022 09:13)
Der Satz geht nicht nur mit dem schwächeren US-Dollar sondern auch in meinen Augen niedrigeren Inflation einher (8,x auf 7,7% gesunken).
Für mich geraten dadurch einige Werte für die ich bereits Limits gesetzt habe außer Reichweite (Adobe bei 280€, Coloplast bei 100€, Ecolab bei 135€, Danaher bei 240€, Visa bei 185€, Nike bei 85€, 3M bei 115€, Alphabet bei 85€...). Daher würde ich mir wünschen, dass es nochmal kräftig abwärts geht das ich diese tollen Unternehmen günstig einsammeln kann.
Franz (Freitag, 11 November 2022 12:31)
Hallo Alexander,
du besitzt doch auch Dominion Energy! Hast du oder ein anderer eine Erklärung am Start, warum die gerade so einbrechen?
Im Vergleich zu Nextera Energy sieht das übel aus. Plane zu verkaufen.
VG
Kojak (Freitag, 11 November 2022 14:44)
https://seekingalpha.com/news/3904533-dominion-energy-drops-after-double-downgrade-to-sell-equivalent-at-bofa?utm_source=feed_news_all&utm_medium=referral
Gibt wohl Probleme mit den Margen und Zweifel an der Nachhaltigkeit der Dividenden und deren Wachstum
Alexander (Freitag, 11 November 2022 16:32)
Hallo Franz,
Kojak hat ja schon einen guten Hinweis gegeben (Link). Ich denke, die kriegen ihre Probleme in den Griff. Energie ist momentan eh so ein Thema. Vom Geschäftsmodell her, wird Energie immer gebraucht und wenn die Chefs ihre Hausaufgaben machen, läuft es wieder. Ich verkaufe nicht, erwäge bei Schwäche sogar meine Position voll zu machen. In ein paar Jahren weiß ich dann, ob meine Überlegungen richtig waren ;)
Alexander
Franz (Samstag, 12 November 2022 10:45)
@Kojak @Alexander
Danke für eure Antworten, Kojak der Artikel war sehr Aufschlussreich!
Hatte Anfang Oktober nach dem ersten Rücksetzer nachgekauft. Bin jetzt aber von der Aktie nicht mehr voll überzeugt. Im langfristigen Vergleich ist Dominion nicht gerade der leuchtende Stern im Energiegeschäft. Werde vermutlich eine günstige Gelegenheit abwarten um aussteigen zu können.
VG
Thomas (Samstag, 12 November 2022 12:21)
@die letzten Einträge hier, ist mir mit Algonquin Power&Utilities Corp auch passiert. Letzter oder letzte zwei Tage -22% . Weiß noch nicht genau, warum, muss erstmal in die Materie tiefer eintauchen. verkaufe aber nicht, bevor ich nicht weiß warum. Eher halten oder nachkaufen.
Pan (Samstag, 12 November 2022 12:56)
Das sind bei den Rohstoff -Energie -und Konsumwerten einfach nur gesunde Korrekturen. Die Bewertungen sind bei vielen Werten zu schnell hoch gelaufen und werden jetzt auf ein gesundes Maß zurückgestutzt. Seit einer Woche sieht es auch so aus, als würde ein Strategiewechsel in Form einer Rotation von Value zurück in die Tech-Werte stattfinden. Ob das längerfristiger Natur ist wird sich zeigen. Ich bin auf jeden Fall happy, die Gelegenheiten bei LAM Research und ASML genutzt zu haben. Das sind in 2 Wochen mehr als 50 Prozent Kursgewinn und bei meinem Nachkauf gab es Einstiegsrenditen bei der Dividende, welche man bei beiden Werten noch nie gesehen hat.
Thomas (Samstag, 12 November 2022 13:10)
@Pan, ja, ich sehe den Trend auch so. „Wenn“ die Inflation keine Volten mehr macht, können wir aber eine Jahresendrallye eintüten. Der steigende Euro wird aber auch noch etwas kosten. Und keine BTC kaufen. Ich mach’s jedenfalls nicht.Grüsse
Pan (Samstag, 12 November 2022 15:01)
@ Thomas
Bitcoin, was ist das? Ich sehe es wie Andreas Beck. Für mich ist Bitcoin eine reine Spekulation ohne Ertrag und Werthaltigkeit. Es gibt keine Dividenden und es gibt fundamental nichts zu analysieren. Bei einem solchen substanzlosen Hype muss ich nicht dabei sein. Kleinere Coins sind bereits auf Null gefallen und die Krypto-Börsen wanken. FTX hat am Freitag Insolvenz angemeldet und der CEO ist zurückgetreten. Ich bin Jäger und Sammler bei den Aktien guter Unternehmen. Habe letzte Woche Nummer 123 und 124 analysiert und liege auf der Lauer. Es ist ein wohliges Gefühl, an fast jedem Wochentag des Jahres Minimum eine Dividende von seinen Unternehmen zu erhalten.
Alexander (Samstag, 12 November 2022 15:16)
Der Energiesektor leidet derzeit extrem unter steigenden Zinsen. Wird wohl eine Durststrecke werden. Ich habe mal meine Position von Dominion vollgemacht. Falls ich falsch liege, muss ich eben die Reißleine ziehen. Dass Versorger nicht die Kursraketen sind, sollte einem klar sein. Ich hoffe einfach, dass ich langfristig stabile Erträge bekomme.
Anton (Samstag, 12 November 2022 18:44)
@ Pan
„Seit einer Woche sieht es auch so aus, als würde ein Strategiewechsel in Form einer Rotation von Value zurück in die Tech-Werte stattfinden.“
Es kann ein anderer simpler Grund gewesen sein. Es reicht zu schauen, welche Werte in der letzten Zeit am meister runtergeprügelt wurden. Dies könnte auch den starken Rebound erklären.
Pan (Samstag, 12 November 2022 21:11)
@ Anton
Da hast Du natürlich Recht. Für viele Tech-Werte trifft das zu mit der technischen Gegenreaktion in einer überverkauften Phase. Deshalb habe ich mir auch alle Quartalszahlen bis ins Detail zu Gemüte geführt, um festzustellen, welche Aktien zu Unrecht heruntergeprügelt wurden. Bei LAM Research und ASML waren Umsatz und Gewinn für das 3. Quartal auf einem Rekordniveau und die Aussichten wurden angehoben. Die KGV´s von beiden Unternehmen waren am Tiefpunkt bei 8,4 und 22,7. Werte, die man seit der Finanzkrise 2008 nicht mehr gesehen hat und eine Dividenden-Einstiegsrendite, welche man noch nie gesehen hat. Der perfekte Zeitpunkt für mich, um mutig zu sein und antizyklisch zu handeln. Das gilt nicht für den breiten Markt, aber es gibt auch in dieser Gemengelage Chancen. Man muss sie nur suchen und finden.
Kojak (Samstag, 12 November 2022 22:12)
LAM Research und auch ASML sind m.E. stark zyklisch und anfällig bei Sättigung des Marktes. Chinasanktionen könnten problematisch werden. Weiterhin ist das Geschäftsmodell anfällig gegen Disruptionen. Als Tradingwerte sicher gut geeignet aber als Dividendenwerte langfristig nix m.E. nach.
Pan (Sonntag, 13 November 2022 00:49)
@ Kojak
Das sehe ich völlig anders. Betrachten wir bei beiden Werten einmal die jährlichen Zuwachsraten durch alle Krisen hindurch und den Langfrist-Chart. Ich bin bei LAM Research und ASML bereits seit 2002 und 2004 investiert und sitze auf Kursgewinnen von mehreren 1000 Prozent. Meine persönliche Dividendenrendite liegt mittlerweile bei 17,2 % und 14,1 %. Meine Investitionssumme habe ich trotz der Nachkäufe über die stetig gestiegenen Dividenden längst wieder vereinnahmt. Im Corona-Crash und vor Kurzem habe ich nochmals massiv nachgekauft. Klar sind beide Werte volatiler als eine Procter & Gamble oder Johnson & Johnson. Also auch Trader können hier ihre Freude haben. Ich bin Langzeitinvestor und die beiden Unternehmen zählen sowohl bei der Wertentwicklung als auch bei der Dividendenhistorie zusammen mit Apple, Microsoft und Broadcom zu meinen TOP 5. Ein China-Risiko ist vorhanden, aber der in der Krise nach oben revidierte Ausblick bei Beiden zeugt von Stärke. Während Qualcomm und Texas Instruments beim Ausblick enttäuscht haben waren die Schaufelverkäufer LAM Research und ASML die positiven Ausnahmen in der Branche. Und ein zyklisches Geschäft ist die Halbleiterbranche schon lange nicht mehr. Dieses Vorurteil trifft nur noch auf den PC-Markt (Intel, AMD) und mit Abstrichen auf die Autobranche zu. ASML hat ein Alleinstellungsmerkmal durch die Lithographie-Technologie und einen unüberwindbaren Burggraben und volle Auftragsbücher bis ins Jahr 2025. LAM Research und KLA-Tencor sind für mich unter den Schaufelverkäufern die bilanziell stärksten US-Unternehmen im Halbleitersegment und auch auf dem aktuellen Niveau noch nicht zu teuer. Bevorzugte Abnehmer sind die Auftragsfertiger Samsung und Taiwan Semiconductor. Trotz aller Spannungen glaube ich nicht daran, dass China in Taiwan einmarschiert. China hat in seiner Geschichte noch keinen einzigen Krieg begonnen. Es wird beim gesichtswahrenden Säbelrasseln bleiben.
Marko (Sonntag, 13 November 2022 09:30)
@ Alexander #7
nee ganz offiziel Übertrag sonstiges das du deinen steuerlichen Verlust bekommst.
mir geht es darum sdiv zu bekommen, da ich sie nicht kaufen darf. keiner meiner broker lässt mich
Alexander (Sonntag, 13 November 2022 09:53)
@Marko
Darüber können wir reden. Allerdings erst nach dem Jahreswechsel. Ich denke drüber nach :)
Kojak (Sonntag, 13 November 2022 10:19)
@Pan
Sicherlich gilt das für die Vergangenheit, die Frage ist nur ob man bei einem Einstieg heute auch diese Entwicklung bei den von dir genannten Werten noch erwarten könnte. Wenn der Burggraben bei ASML so groß ist, woher dann die hohe Volatilität? So ein Monopolist ist allen ein Dorn im Auge, dessen Ausgaben für F&E sind extrem hoch und fehlender Wettbewerb wiegt in trügerischer Sicherheit. Ein neues Verfahren für noch kleinere Strukturen könnte dazu führen, dass man plötzlich sein Gewchäftsmodell verliert. Selbst Industriespionage wird eingesetzt https://www.techtimes.com/articles/276374/20220606/asml-accuses-chinese-tech-firm-stealing-company-secrets-engineer-behind.htm
und ich denke nicht nur von den Chinesen, auch die USA wird da forschen und versuchen, das Monopol aufzubrechen. Also ich wäre für heute skeptisch, diese Aktien als Langfristanlage zu sehen. Da müsste man die nächste Generation finden.
Claudio (Sonntag, 13 November 2022 10:41)
@Kojak
Stand heute ist ASML das Maß der Dinge. Weltmarktführer mit glänzenden Aussichten dass das auf Sicht so bleibt. Dein letzter Satz lautet: Da müsste man die nächste Generation finden! Es kann doch genauso gut sein, dass ASML auch diese nächste Generation ist, oder was spricht dagegen. Aber natürlich gebe ich dir auch Recht, man muss die technische Entwicklung auf diesem Markt im Auge behalten, aber aktuell spricht nichts gegen ein längerfristiges Investment bei ASML, was noch weiter in der Zukunft liegt lässt ich heute nicht beurteilen, man muss halt immer ein Auge drauf haben!
Monaco (Sonntag, 13 November 2022 10:43)
@Pan
Würde eine Vorstellung deines Depots mit Strategie hier in diesem Blog (wie es sie bereits gab) evtl. für dich infrage kommen? Ich bin sicher, dass es einige interessieren würde. Es muß ja nicht mit den totalen Beträgen sein. LG
Kojak (Sonntag, 13 November 2022 11:24)
@Claudio
Die Börse bewertet Wachstumsaussichten und nicht den Status Quo. Der Weltmarkt für diese Maschinen ist auch begrenzt und hängt wiederum vom Wachstum der Anwender (Chipproduzenten/Chipdesigner) ab, daher halte ich die These von Pan, dass der Halbleitermarkt nur in bestimmten Segmenten zyklisch sei für falsch. Wenn weniger Smartphones, PCs, Router, Autos etc. verkauft werden sind alle Glieder der Value Chain betroffen. Alles hängt letztendlich am Wachstum und dieses hängt von den finanziellen Möglichkeiten der Konsumenten ab. Wo wird man aufgrund der Inflation/Teuerung am ehesten sparen? Ich denke Nahrungsmittel, Kleidung wird man weiterhin brauchen, Suchtmittel auch (Alkohol, Smartphones, Tabak) - aber ob es das teure iPhone sein muss oder der günstigere Androide? Autos? - schwierig, Ladeinfrastruktur für eAutos fehlt, Verbrenner neu anschaffen? - Kosten, Risiko! Verbrenner wird es noch lange geben, damit auch Verbrauch von Öl, Diesel, Gas etc. Im Moment läuft der DJ besser als die NASDAQ, weil Old Economy weniger Kredite braucht und meist ein sichereres Geschäftsmodell hat. Nur einmal meine Überlegungen. Biden hat ja auch Infrastrukturprojekte für Klimawandel etc. angekündigt, da könnten die Versorger von Subventionen profitieren. Selbst Amazon spürt bereits den Gegenwind. Ich denke wir haben bei den Techs noch nicht die Lows gesehen. Es ist immer noch nur Bärenmarktrallye. Die geopolitische Lage hat sich immer noch nicht verändert (Ukraine, Inflation, Energie, China), da kann noch viel passieren.
Kojak (Sonntag, 13 November 2022 11:53)
Man darf auch nicht vergessen, dass trotz der Kursrückgänge die KGV noch immer sehr hoch sind. Tesla, Google, Amazon, NVIDIA keine echten Schnäppchen. Mal schauen wie die Midterms ausgehen, sollten die Demokraten beide Häuser behalten, dann wäre der Druck auf Pharma/Biotech und die HiTechs größer.
Claudio (Sonntag, 13 November 2022 12:38)
@Kojak
Mit allem was du schreibst gebe ich dir im Prinzip recht. Wir haben eine Gemengenlage wie ich sie die letzten 25 J. Nicht erlebt habe. Steigende Zinsen, Hohe Inflation, Lieferkettenprobleme, Corona, Krieg in Europa, Energiekrise in Europa……und ist es nicht so dass eine Amazon, Tesla, usw. Nicht schon immer hoch bewertet war? Für die ganzen Probleme die ich hier aufgezählt habe, steht der Aktienmarkt doch noch glänzend da. Es kann ja im Prinzip immer der falsche oder der richtige Zeitpunkt für eine Investition sein, z.B. in ASML oder eben den breiten Markt, keiner weiß es und jederzeit kann ein neuer schwarzer Schwan auftauchen ((Taiwan….). Was ich damit sagen will, ich investiere gerne in Weltmarktführer und bleibe da dann auch drin, weil ich einfach nicht weiß wie die Welt da draußen morgen ausschaut! Wie investierst du denn dein Kapital?
Pan (Sonntag, 13 November 2022 13:41)
@ Kojak
wenn Du Dir die langfristigen Chartverläufe bei LAM Research und ASML einmal anschaust kann man mitnichten von zyklischen Unternehmen sprechen. Was die Volatilität angeht so gebe ich Dir Recht. Kurseinbrüche von 50 Prozent sind keine Seltenheit. Diese geschehen aber nicht weil es den Unternehmen schlecht geht oder sich die Zukunftsaussichten eintrüben sondern resultieren allein auf vorherigen Kurssprüngen, welche einfach in einer Überbewertung gemündet haben. Diese wird dann vom Markt korrigiert und genau hier liegen die langfristigen Chancen für einen Einstieg. Ich schreibe die Entwicklung nicht in die Zukunft fort. Meine Erwartungshaltung ist mit 8 Prozent jährlich auch bei diesen Werten absolut konservativ. Aber wer hätte vor 20 Jahren gedacht, dass sich irgendwann Halbleiter in allen Dingen des täglichen Lebens befinden: Smartphones, Autos, Kühlschränke, Fernseher, Spielekonsolen, Kameras, Blitzgeräte, Wehrtechnik, Satellitensysteme, energetische Wohnraumkonzepte ... Der technologische Fortschritt geht weiter und neue Branchen werden als Abnehmer für die Halbleiterindustrie in Erscheinung treten, welche wir jetzt noch gar nicht auf dem Schirm haben. Die Entwicklung hier ist rasant und deshalb betrachte ich die Halbleiterbranche mit Ausnahme des PC-Marktes nicht mehr als zyklisch. Es gibt nicht mehr die Abschwünge wie früher und von einer Übersättigung des Marktes kann man selbst in einer Rezessionsphase nicht mehr sprechen.
Kojak (Sonntag, 13 November 2022 18:47)
@Claudio
Im Prinzip im Moment defensive Werte wie z.B. Ahold, AT&T, VzW, Southern als long Versuch, ansonsten eher Trading, rein und schnell wieder Gewinne mitnehmen. Ich schaue mir das sehr genau an, teilweise habe ich auch mit Put Optionen gearbeitet. Bin im Plus bis jetzt für dieses Jahr. Man muss aber m.E. jetzt verstärkt auf das USD/EUR Wechselkursrisiko achten.
Kojak (Sonntag, 13 November 2022 20:36)
Ich gebe auch zu bedenken, wenn ich höre „ich bin mit Vonovia mehr als 40% unter Wasser“ frage ich mich warum soll man das tun? Man setzt sich Limits und muss sich dann trennen, ggf. kann man ja später wieder einsteigen. 50% Verlust heißt, dass die Aktie 100% steigen muss, um auf Null zu kommen. Da sehe ich dann ehrlich den Sinn von Einzelaktien nicht mehr, dann kann ich gleich über ETF in den breiten Markt investieren. In Fällen von ASML kann ich doch wesentlich mehr über Trading verdienen, selbst bei 17% Dividendenrendite sind bei der Vola 50% und mehr zu holen - oder? Ist aber nicht so einfach mit dem Timing, gell?
Pan (Montag, 14 November 2022 00:56)
ist total einfach mit dem Langfrist-Timing: Gute Werte wie Microsoft, Apple, Broadcom, LAM Research oder ASML nach einem 50 % - Kursrückgang einsammeln und ein Leben lang behalten. Warum verkaufen und Steuern zahlen? Alleine diese 5 Werte bescheren mir im Jahr 2022 Netto-Dividenden in Höhe von gut 14.700 €. Tendenz steigend durch die Nachkäufe in 2022 und kommende Dividendensteigerungen. Dividendenanhebungen 2022: Microsoft 10 %, Apple 5 %, LAM Research 15 %, ASML 100 % (!!!), Broadcom folgt noch im Dezember. Vergangenes Jahr waren es bei Broadcom 11 %. Und das sind nur 5 von 122 Positionen. Ich muss nicht zocken oder traden, was das gleiche ist. Das entspricht auch nicht meinem Naturell. Wie gesagt: Ich bin Jäger und Sammler guter Aktien. Die Betonung liegt auf Sammler! Mit meiner Depotentwicklung im Jahr 2022 bin ich hochzufrieden. Ich liege seit Jahresanfang 2,7 % im Minus, was meiner Meinung nach ein sehr gutes Ergebnis im Vergleich zu den großen Indizes ist. Und das bei einer dauerhaften Investitionsquote von 98 Prozent. Meine defensiven Positionen in Amgen, McDonalds, Lockheed Martin, AbbVie, Gilead Sciences, Altria, BAT, Imperial Brands, Northrop Grumman, Raytheon, General Dynamics, Linde, Honeywell, Merck Co, UPS, Münchner Rück, Iron Mountain, Johnson & Johnson, Snap-On, Cummins, L3 Harris, Bristol-Myers Squibb, Pfizer, Coca-Cola, PepsiCo, General Mills, Archer-Daniels Midland, Caterpillar, Chevron, Exxon Mobil, Royal Dutch Shell, Aflac, Mondelez, Hershey, Illinois Tool Works, Parker-Hannifin, J.M. Smucker Company ... haben mir die Performance gerettet. Die Minus 2,7 % sind im übrigen ohne Dividendenerträge. Mit Dividenden liege ich leicht im Plus. Ich agiere ohne Absicherungen und ohne Hebel. Ich stocke bei Schwäche antizyklisch meine Aktienpositionen auf und trenne mich in der Regel von überhaupt keinen Investments. 2022 habe ich nur Alibaba, Tencent und Facebook veräußert. Hier haben sich die politischen Rahmenbedingungen verändert bzw. ich war vom Geschäftsmodell nicht mehr überzeugt. Wer wie ich langfristig investieren und dabei einfache Fehler vermeiden möchte kann einmal auf dem Blog von "Divantis" vorbeischauen. Hier finde ich immer wieder gute Aktienanalysen und Einschätzungen zu Werten, welche ich selbst im Depot habe und die Transparenz auf der Webseite gefällt mir auch ganz gut. Der Blog-Betreiber gibt sich ähnlich viel Mühe wie Alexander :-)
Tobias (Montag, 14 November 2022 07:49)
@ Pan:
Wer auch immer:
- sich für den größten hält
- das permanent herausposaunt
- dazu dann in einem Blog Werbung für einen anderen Blog macht
, der darf als Tagesspruch mitnehmen:
Ein Schwein mit goldenem Halsband bleibt immer noch ein Schwein.
Wenn du auch das nicht verstehst: Du nott häsitäit tu ähsk mie.
Carlos (Montag, 14 November 2022 08:39)
@Pan
Sehr gute Beiträge, schon mal Danke dafür. In der #59 sind tatsächlich ein paar Werte die ich noch nicht kenne.
Du hast 122 Positionen, wie behälts Du da die Übersicht, bzw. wie hoch ist Dein Aufwand dafür?
Kojak (Montag, 14 November 2022 09:21)
@Pan
Für Dividendenerträge bezahlt man die gleichen Steuern, wie für Aktienverkäufe. Ob ich nun 14000,-€ Dividendengewinn oder 14000,-€ Gewinne aus Aktien oder Optionen versteuern muss ist wohl egal.
Claudio (Montag, 14 November 2022 09:30)
Was die Strategie betrifft, sehe ich mich hier eindeutig bei Pan, ganz einfach, weil sie langfristig funktioniert und relativ stressfrei ist, jedenfalls gegenüber dem ständigen traden! Ich habe nur ca.40 Werte im Depot,im Prinzip auch eben Blue Chips die auch Pan hat, und mein Depot ist aktuell ebenfalls bei plus minus Null. Und ich bin tiefenentspannt, beim traden muss man ja ständig schauen, brauch ich nicht mehr!
@Tobias
Dein Kommentar ist hier völlig daneben! Da kann ich nur noch den Kopf schütteln.
Kojak (Montag, 14 November 2022 10:41)
@Claudio
Eine Strategie erfordert, dass man bestimmte Faktoren antizipieren kann.
Wie du selbst schriebst, haben wir eine solche Gemengelage, wie zur Zeit, noch nie gehabt. Also fällt es schwer eine Strategie zu formulieren und deren Aussicht auf Erfolg. Im Moment ändert sich die Situation täglich, Werte die heute Gewinner sind sind morgen wieder im Minus, d.h. Schaukelbörsen, kein klarer Trend. Somit kann man sich m.E. im Moment nur taktisch verhalten, beobachten und den „Tagestrends“ folgen. Eine Strategie muss man regelmäßig überprüfen, wenn sich die Rahmenbedingungen ändern. Wenn ich ein Limit von -10% setze und dann konsequent verkaufe und dann, wenn ich von dem Wert immer noch überzeugt bin, dann kaufe ich ihn u.U. 40% billiger wieder ein und habe dann die Rendite in Bezug auf die Dividende erhöht und für die Zukunft einen Puffer für mein Depot geschaffen. Das macht für mich am meisten Sinn aber jeder kann ja selbst entscheiden welchen Weg er geht. Wobei man nicht ins fallende Messer greifen sollte, lieber verzichte ich darauf die letzten 10% herauszuholen (Timing), sondern warte lieber die Konsolidierung ab.
Tobias (Montag, 14 November 2022 13:38)
- Tut mir leid, aber ich hasse einfach erfolgreiche Menschen
- Neid und Mißgunst sind halt deutsche Tugenden
- Ich besuche jetzt mal die Webseite von Kevin Kühnert, da fühle ich mich besser aufgehoben
Pan (Montag, 14 November 2022 18:05)
@ Tobias:
Siehst du: Ich hab eben den Längsten!
Um solche Looser wie dich nieder zu machen, brauche ich nicht mal selber was zu schreiben.
Dafür hab ich meine Fanboys.
Gritus (Montag, 14 November 2022 19:32)
Hallo Ihr,
hat die "Gier" nach Geld Euer Hirn gefressen?
Jonas (Montag, 14 November 2022)
@Tobias das iss echt vorschulniveau, andere anfeinden, die was zu sagen haben und selbst null beitrag
Jonas (Montag, 14 November 2022 20:08)
Beitrag 68 ist nicht von mir! Da tritt offenbar jemand unter meinem Nickname auf.
Beste Grüße
Jonas
Pan (Montag, 14 November 2022 21:44)
Beitrag 66 ist natürlich nicht von mir! Das entspricht nicht meinem Wortschatz und auch nicht meinem Intellekt.
Pan (Montag, 14 November 2022 21:50)
@ Kojak
Da kommen wir mit unseren Sichtweisen auf keinen gemeinsamen Nenner. Aber ich respektiere was Du tust und wenn es am Ende zum Erfolg führt so sei es Dir gegönnt.
Pan (Montag, 14 November 2022 22:07)
@ Carlos
ich habe das über fast 30 Jahre so vorangetrieben und mir bei der Anzahl der Werte nach oben auch kein Limit gesetzt. Wenn ich ein neues Unternehmen analysiert habe und die Bewertung passt füge ich es hinzu. Beim ersten Kauf investiere ich meist nur 1.000 €. Dann habe ich es erst einmal im Blickfeld und lege später gegebenenfalls nach. Der tägliche Aufwand für das Portfolio liegt bei mir um die 3 Stunden.
Pan (Montag, 14 November 2022 22:17)
@ Monaco
komplett offenlegen möchte ich mein Portfolio nicht. Da kommt dann auch Gazprom zum Vorschein, wo ich 2018 mal 2.000 € investiert habe. Die Hoffnung bleibt, dass der Wert nach einer Normalisierung der Beziehungen zu Russland wieder handelbar sein wird. In den fast 30 Jahren an der Börse hatte ich noch keinen Totalausfall, aber natürlich auch Fehlgriffe wie die Deutsche Bank.
Monaco (Dienstag, 15 November 2022 09:30)
@ Pan
Kann ich verstehen. Gazprom habe ich auch noch im Depot. Hätte mit fast 200 % verkaufen können und selbst nach dem ersten Abverkauf hätte ich noch einen ordentlichen Gewinn gemacht. Habe mich danach über meine Naivität geärgert und so bleibt mir auch nur die vage Hoffnung auf eine Normalisierung der Beziehungen zu Russland. Bis jetzt wurden die ADRs noch nicht ausgebucht, allerdings habe ich die Position von meiner Excel-Tabelle schon gestrichen.
Hier sieht man übrigens wieder einen Vorteil von Dividendentiteln - selbst wenn Gazprom ein Totalverlust wird, war es kein solcher, da ich zuvor bereits einige € Dividende erhalten habe, welche ich in andere (!) Titel investiert habe.
Kojak (Dienstag, 15 November 2022 10:47)
@Monaco
Man kann natürlich immer versuchen alles schönzureden, nicht böse gemeint. Man sieht doch im Fall Gazprom deutlich, dass man gerade wenn man eine Aktien-Dividenden-Strategie fährt und nicht eine ETF-Dividenden-Strategie, Instrumente wie Trailingstopps oder zumindest Stop Loss Limits nachzieht, um im Falle eines Falles Gewinne zu sichern. Andere Alternative wäre eine Versicherung über Optionsscheine. Hier sieht man schön wo die Grenzen sind und wo man optimieren könnte. Wenn ich das alles nicht will, warum dann Einzelaktien und nicht ETF? Ich denke auch das Portfolio von Alexander mit 50 Titeln ist das Maximum, wenn man alles im Blick halten will und dies ist auch fokussiert auf einen Markt. Mehr ist schwierig zu handeln, je mehr Regionen, je mehr Informationen nötig. Da ist dann vielleicht ein Regionen ETF als Beimischung die bessere Wahl. Fazit eine „erweiterte“ Dividendenstrategie macht vielleicht in Zeiten wie diesen durchaus Sinn. Klare Limits helfen, nicht auf die Psychologie hereinzufallen, dass man „Lieblingsaktien“ hat, die einem sicher erscheinen aber es aus bestimmten Gründen nicht mehr sind.
Kojak (Dienstag, 15 November 2022 11:03)
@Pan
Komplett offenlegen möchtest du dein Portfolio nicht, warum?
Du schreibst immer alles läuft super und dann mit Verweis auf Gazprom, ist das plötzlich ein Hinderungsgrund. Da lobe ich Alexander, er zeigt offen was er macht mit allen Höhen und Tiefen. Ich nehme ja für mich nicht in Anspruch, dass ich alles besser weiß und überall erfolgreich bin und war, sondern ich versuche für mich den richtigen Weg zu finden. Ich versuche zu hinterfragen und sehe, dass ich im Moment mit einem Ansatz, den ich als „auf Sicht fahren“, umschreiben würde, zur Zeit im Gegensatz zu vielen Investoren kein Geld verliere. Ich schaue mir dabei die Entwicklung auf dieses Jahr bezogen an und nicht historisch auf mehrere Jahre. Gerade die Wechselkurse können einen immensen Einfluss auf die Dividendenrendite haben und auch auf die Kursgewinne.
Monaco (Dienstag, 15 November 2022 13:12)
@Kojak
Klar, im Rückspiegel betrachtet wäre bei dieser Position ein Stopp -Loss nicht verkehrt gewesen. Allerdings gibt es Aktien, die habe ich so günstig eingesammelt, da weiß ich nicht, ob der Einstandskurs jemals wieder kommt. Und wenn es schnell runter und wieder hoch geht, verpasse ich womöglich komplett meinen Wiedereinstieg.
Pan (Dienstag, 15 November 2022 13:30)
@ Kojak
naja, für mich zählt das Depot als Ganzes und da liege ich seit Jahrzehnten mit meiner Strategie richtig. Es gibt natürlich unter den 122 Einzelpositionen nicht nur Gewinner, sondern auch 8 Werte im Minus, an die ich allerdings weiterhin glaube und auch behalte. Vonovia und Deutsche Bank hatte ich genannt. Ich könnte hier alle 122 Positionen aufführen, aber das ist mir der Aufwand nicht wert. Wen es interessiert hier zumindest die vordere Rangliste ohne Wertangabe: 1. Microsoft 2. Broadcom 3. Apple 4. LAM Research 5. ASML 6. SAP 7. Jenoptik 8. BMW 9. Amgen 10. Texas Instruments 11. AbbVie 12. Mercedes 13. Cisco Systems 14. Siemens 15. Lockheed Martin 16. Qualcomm 17. Fastenal 18. Agilent Technology 19. Keysight Technologies 20. BlackRock 21. PepsiCo 22. Procter & Gamble 23. Johnson & Johnson 24. BAT 25. Altria 26. Snap-On 27. Parker-Hannifin 28. Gilead Sciences 29. McDonalds 30. Starbucks 31. Alphabet 32. IBM 33. Honeywell 34. Siemens Healthineers 35. Skyworks Solutions 36. Linde 37. Union Pacific 38. Illinois Tool Works 39. Home Depot 40. Oracle 41. KLA-Tencor 42. UPS 43. T. Rowe Price 44. Caterpillar 45. Mondelez 46. Münchner Rück 47. Rheinmetall 48. Allianz 49. Hewlett Packard 50. Iron Mountain 51. Omega Healthcare 52. Pfizer 53. Applied Materials 54. Taiwan Semiconductor 55. Chevron 56. CVS Health 57. Coca Cola 58. Northrop Grumman 59. Allianz 60. Bristol-Myers Squibb 61. A.O. Smith 62. Williams-Sonoma 63. Imperial Brands 64. Cummins 65. General Dynamics 66. L3 Harris. Das ist die "Sonnenseite" meines Depots, auch wenn Einzelwerte darunter 2022 natürlich im Minus notieren. Aber ich denke ja langfristig und Schwankungen tangieren mich nicht mehr. Dafür gibt es den Dividendenregen!
Smartix (Dienstag, 15 November 2022 16:29)
@ Pan: Danke für diese ausführliche Auflistung.
PS: Allianz wurde 2 mal zitiert (48. & 59.)
Pan (Dienstag, 15 November 2022 16:50)
@ Smartix
sorry, mein Fehler. Auf Position 48 ist Danaher.
Thomas (Dienstag, 15 November 2022 19:34)
Hallo,
es ist eigentlich Schade, dass der informative Blog jetzt
zur Märchenstunde und one man show verkommt!
Carlos (Mittwoch, 16 November 2022 09:12)
@Pan
3 Stunden pro Tag nicht gerade wenig in meinen Augen, aber wenn Du die Zeit hast und es Spass macht, warum nicht.
1.000,- EUR zum Einstieg bedeutet Du kaufst vermutlich mehrfach nach. Wenn ich eine Aktie langfristig haben möchte, dann kaufe ich (fast) immer die volle Position, also min. 10.000,- EUR
@Thomas
die Beiträge von PAN sind sehr interessant und da wird eben darüber diskutiert, kannst ja gerne mitmachen.
Pan (Mittwoch, 16 November 2022 13:27)
@ Carlos
ja, 3 Stunden sind nicht wenig, aber wenn man sich für Einzelwerte entscheidet, so muss man den Aufwand betreiben. Es geht ja nicht nur um die Depotbetreuung mit der Auswertung aller Quartalszahlen und Bilanzen, sondern auch um die Analyse neuer Werte und da lasse ich mir grundsätzlich Zeit bis zur Entscheidungsfindung. Aktuell habe ich ADP (Automatic Data Processing) auf dem Radar und bin auch nach 4 Tagen noch nicht mit allen Kennzahlen und Unternehmensberichten durch. In normalen Marktphasen halte ich mich an meine Regel: Erstkauf um die 1.000 € und dann erst einmal die weitere Entwicklung beobachten. Ist der Markt stark gefallen und somit unterbewertet so investiere ich antizyklisch natürlich andere Summen. Sehr viel gelernt habe ich vom Altmeister Warren Buffet. In Deutschland finde ich die Ansätze von Andreas Beck und Nils Gajowiy sehr hilfreich.
Claudio (Mittwoch, 16 November 2022 15:52)
@Pan
Und was sind bei dir Kriterien für einen Verkauf?
Hast du z.B. nach Fukushima , E.ON und RWE verkauft, so du diese Witwen und Waisen Papiere im Depot hattest? (Liegt nahe als Einkommensinvestor)
Jimmy (Mittwoch, 16 November 2022 16:18)
Hey, grüße Dich. Sehr gut, immer weiter so !
Warum hast du eigentlich kein Blackrock? LG Jimmy
Alexander (Mittwoch, 16 November 2022 17:30)
Hallo Jimmy,
meinst du mich? Ich kann mit Finanzwerten nicht so viel anfangen, ist eher psychologisch bei mir. Obwohl ich eine Münchner Rück in einem Depot habe ;)
Hallo Thomas #81,
naja, der Blog verkommt sicher nicht zur Märchenstunde oder One Man Show. Ich lese täglich mit und wenn es halbwegs gesittet zu geht, dann soll gerne diskutiert werden. Wird es zu übel, kann ich immer noch einzelne Kommentare löschen oder die Kommentarfunktion abschalten. Aber nur weil 2 Anleger verschiedene Ansichten habe, muss ich nicht zensieren.
Grüße Alexander
Pan (Mittwoch, 16 November 2022 17:34)
@ Claudio
in der Regel verkaufe ich keine Aktien. Da muss schon viel passieren. In den fast 30 Jahren habe ich mich nur von 10 Werten getrennt. Das waren unter anderem Mowi (Streichung der Dividende 2020 und Probleme mit der Quellensteuererstattung), Uniper (zu starkes Russland-Geschäft), Facebook (für mich nicht mehr tragfähiges Geschäftsmodell), Alibaba und Tencent (politische Einflußnahme und Abschöpfung der Gewinne durch den Staat), Ebay (aus steuerlichen Gründen vor der PayPal-Abspaltung), Daimler (Teilverkauf aufgrund zu hoher Gewichtung), Ergo Versicherung (starke Überbewertung Anfang 2002, KGV bei 97), Dell Computer (bevor Michael Dell seine Firma 2013 von der Börse nahm), Altaba (Yahoo-Beteiligungsgesellschaft, aus steuerlichen Gründen vor der Ausschüttung der gesamten Assets in Form einer Sonderdividende). Die Gründe für einen Verkauf können also vielfältig sein. EON habe ich nach wie vor im Depot wie auch Alexander. Daran werde ich auch nichts ändern.
MuellerO (Montag, 21 November 2022 23:30)
Guten Abend Alexander,
es ist einfach super immer mal wieder bei Dir rein zu schauen und deinen Blog zu verfolgen. Herzlichen Glückwunsch dass Du nun dauerhaft über 1.000 Euro angekommen bist. Ich kann mich noch an den Podcast beim Finanzrocker erinnern als du gerade bei 450 Euro warst.
Seit dem sind wir auf dem Weg. Ich habe inzwischen auch die 600 Euro monatlich erreicht und konnte seit Jahresbeginn und den geopolitischen Verwerfungen konsequent nachkaufen.
Mach weiter so, du bist eine Inspiration für viele und zeigst ganz transparent einen Weg auf wie man über die finanziellen Rücklagen eine ganz andere Leichtigkeit ins Leben bekommt. Vielen Dank dafür.
Grüße Oskar
Alexander (Dienstag, 22 November 2022 17:11)
Hallo Oskar,
danke für den netten Kommentar :)
Kann es sein, dass wir mal telefoniert hatten?
Viele Grüße Alexander
Pan (Dienstag, 22 November 2022 23:49)
Das Tempo der Dividendenerhöhungen lässt wie erwartet etwas nach, das Wachstum ist aber weiterhin grundsolide. Aktuell: Siemens plus 6,3 %, Agilent Technologies plus 7,1 %, Hewlett Packard plus 5 %. Bei ADP (Automatic Data Processing) habe ich bei 241,35 € mal einen Fuß in die Tür gestellt und bei Hershey Company nachgekauft (208,45 €). Beide Werte sind zur Zeit nicht billig. Ich hoffe hier auf noch bessere Nachkaufgelegenheiten.
Benny (Samstag, 03 Dezember 2022 11:23)
Hallo zusammen, ich habe mal eine allgemeine Frage. Warum kann ich beim Sbroker keine CEF kaufen aber bei Cortal schon ( auch nicht alle ) ? Hat das was mit MIFID zu tun ? Prospektveröffentlichung ? Warum macht das jeder Broker anders ?
Vielen Dank für eine vernünftige Erklärung
Benny
Alexander (Samstag, 03 Dezember 2022 11:56)
Hallo Benny,
eine vernünftige Erklärung gibt es nicht. Das macht jeder Broker wie er will. Aus den von dir genannten Gründen, legen die das einfach fest. Besonders schlimm ist es bei der comdirect Bank. Hier klagen die Anleger, dass nicht einmal einfache REITs gehen.
Da bleibt einem nur, ein Konto bei einem Broker einzurichten, bei dem man alles kaufen kann und dann einen Depotübertrag zu machen.
Vielleicht hat noch jemand eine andere Erklärung, aber Deutschland ist nicht gerade anlegerfreundlich und die Banken in vielen Bereichen schlicht überfordert.
Gruß Alexander